ท่ามกลางพายุเศรษฐกิจและความผันผวนรอบด้านที่ทำให้ โลกวันนี้ไม่เหมือนเดิมอีกต่อไป แนวคิดเรื่องการบริหารความมั่งคั่งจึงต้องปรับตัวครั้งใหญ่ SCB WEALTH จึงจัดงานสัมมนา SCB WEALTH: Holistic Wealth Forum 2025 ภายใต้ธีม The Storm Shift เพื่อทำหน้าที่เสมือน “ประภาคาร” คอยชี้ทางให้นักลงทุนท่ามกลางความไม่แน่นอน
คุณกฤษณ์ จันทโนทก ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร ธนาคารไทยพาณิชย์ กล่าวว่า ในยุคที่โลกมีความไม่แน่นอนนี้ ความมั่งคั่งไม่ได้หมายถึงแค่มูลค่าสินทรัพย์อีกต่อไป แต่คือความสามารถในการรักษา ขยาย และส่งต่อ ความมั่งคั่งได้อย่างยั่งยืน “The Storm Shift ” สะท้อนความจริงที่ว่าโลกวันนี้ไม่อาจหยุดรอให้พายุสงบ แต่ทุกคนจำเป็นต้อง Shift เพื่อเปลี่ยนมุมคิดและกลยุทธ์สู่การบริหารความมั่งคั่งแบบรอบด้านและให้มั่นคงกว่าเดิม เพื่อรักษาความมั่งคั่งได้อย่างยั่งยืน
SESSION 1 :The Future of Thai Wealth เมื่อพายุโลกพา “โอกาสทองของไทย” กลับมาอีกครั้ง
Speaker:
- คุณอัสสเดช คงสิริ กรรมการและผู้จัดการ ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (SET)
- คุณนฤตม์ เทอดสถีรศักดิ์ เลขาธิการคณะกรรมการส่งเสริมการลงทุน (บีโอไอ)
แม้การลงทุนจากต่างประเทศ (FDI) ที่ทั่วโลกหดตัวติดต่อกัน 2 ปี ในปีที่ผ่านมาติดลบถึง 11% แต่คุณนฤตม์ เทอดสถีรศักดิ์ ชี้ให้เห็นต่างในอาเซียนที่เติบโตสวนกระแสกว่า 8% โดยไทยได้รับอานิสงส์ครั้งนี้ จากความโดดเด่น ทั้งในแง่ความพร้อมด้านโครงสร้างพื้นฐาน ศักยภาพด้านพลังงานสะอาด ซัพพลายเชนที่ครบวงจร นโยบายส่งเสริมการลงทุนที่ชัดเจนและต่อเนื่อง ทำให้มีเม็ดเงินที่ไหลเข้าสู่ไทยในอุตสาหกรรมแห่งอนาคต เช่น เซมิคอนดักเตอร์ อิเล็กทรอนิกส์ขั้นสูง ยานยนต์ไฟฟ้า แบตเตอรี่ ดาต้าเซ็นเตอร์ และเทคโนโลยี AI สำนักงานBOI จึงเร่งเครื่องเปลี่ยนไทยจาก “ฐานการผลิต” สู่ “ฐานอุตสาหกรรมเทคโนโลยี” มุ่งเน้นการสร้างห่วงโซ่อุปทานใหม่และยกระดับทักษะแรงงานเพื่อการเติบโตระยะยาว
สอดคล้องกับ คุณอัสสเดช คงสิริ ที่มองว่าตลาดทุนไทยต้องเร่งปรับตัวจาก Old Economy สู่ New S-Curve เพื่อรับลูกกับคลื่นการลงทุนใหม่ ตลาดหลักทรัพย์ฯ จึงผลักดันโครงการ JUMP+ อย่างจริงจัง เพื่อช่วยบริษัทจดทะเบียนวางแผนลงทุน เพิ่ม ROE และสื่อสารแผนการเติบโตอย่างโปร่งใส หวังเรียกคืนความเชื่อมั่นจากนักลงทุนทั้งไทยและต่างประเทศ
SESSION 2 : The Global AI Race – โครงสร้างพื้นฐานของวันพรุ่งนี้
Speaker:
- คุณศรชัย สุเนต์ตา รองผู้จัดการใหญ่ ผู้บริหารสายงาน Wealth & Investment Product ธนาคารไทยพาณิชย์
- Mr. George Maltezos APAC Head of BlackRock Capital Formation Team & Head of Southeast Asia Institutional Client Business
- คุณธณาพล อิทธินิธิภัค Director, Head of Thailand Business, BlackRock
คุณศรชัย สุเนต์ตา ฉายภาพการเปลี่ยนผ่านสู่ AI Economy ที่ปัญญาประดิษฐ์กลายเป็น “โครงสร้างใหม่ของเศรษฐกิจโลก” ซึ่งกำลังอยู่ในช่วงต้นของ S-Curve ในอีก 5 ปีข้างหน้า AI จะเพิ่มมูลค่าให้เศรษฐกิจโลกกว่า 15.7 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐฯ โดยAI กำลังเติบโตแบบก้าวกระโดด เราเห็นการพัฒนาของ AI ที่กำลังก้าวจาก Gernerative AI สู่ Agentic AI ที่ทำงานหลายภารกิจพร้อมกัน ซึ่งต้องการพลังประมวลผลและโครงสร้างพี้นฐานจำนวนมหาศาล ทำให้มีความจำเป็นต้องขยายการลงทุนใน AI Infrastructure ในระดับเมืองและประเทศ ในอีก 5-10 ปีข้างหน้า ดังนั้น หากนักลงทุนกำลังมองหาโอกาสลงทุนในเมกะเทรนด์ AI นอกเหนือจากหุ้นกลุ่ม AI โดยตรงแล้ว ก็มีโอกาสลงทุนในอุตสาหกรรมที่เกี่ยวเนื่องอีกมาก เช่น กลุ่ม AI Infrastructure ได้แก่ โครงสร้างพื้นฐานด้านข้อมูล Cloud computing , Data Center และโครงข่ายไฟฟ้าขนาดใหญ่ เพื่อรองรับความต้องการใช้พลังงานที่เพิ่มขึ้นอย่างมากขิง Data Center ในอนาคต
ด้านผู้บริหารจาก BlackRock ทั้ง Mr. George Maltezos และ คุณธณาพล อิทธินิธิภัค แนะนำให้นักลงทุนมองข้ามความผันผวนระยะสั้น และโฟกัสที่ 4 Megaforces ได้แก่ Digital & AI, Future of Finance, Energy Transition และ Demographic Shifts ซึ่งผลักดันให้โลกต้องการ Private Infrastructure มหาศาล โดยเฉพาะ Data Center และพลังงานสะอาด
กระแส AI กำลังเติบโตอย่างรวดเร็วในทุกมิติ ทั้งเม็ดเงินลงทุน เทคโนโลยี และจำนวนผู้ใช้งาน โดยปีนี้คาดว่า การลงทุนด้าน AI ทั่วโลกจะสูงถึง 1.5 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐฯ และอาจขยายตัวแตะ 3-4 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐฯ ภายใน 5-10 ปีข้างหน้า ประเทศต่างๆจึงเร่งสร้าง Data Center ขนาดใหญ่ ทำให้โครงสร้างพื้นฐานก่นหลังงาน และดาต้า กลายเป็นหัวใจสำคัญของเศรษฐกิจโลกยุคใหม่
โดย BlackRock มองว่าสินทรัพย์กลุ่มนี้เปรียบเสมือน “หลังบ้าน” ของเศรษฐกิจยุคใหม่ ที่ให้กระแสเงินสดมั่นคง ทนทานต่อความผันผวน และไทยเองก็มีศักยภาพสูงที่จะก้าวขึ้นเป็นศูนย์กลาง Data Center ของภูมิภาค
SESSION 3 : ทองคำ : สมอเรือในวันที่พายุยังไม่สงบ
Speaker:
- คุณธนรัชต์ พสวงศ์ ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร กลุ่มฮั่วเซ่งเฮง
- คุณแพททริก ปูเลีย รองผู้จัดการใหญ่ Head of Financial Markets Function ธนาคารไทยพาณิชย์
ในวันที่โลกเผชิญความเสี่ยงรอบด้าน ทั้งสองท่านเห็นตรงกันว่า “ทองคำ” คือสมอเรือของพอร์ตที่ขาดไม่ได้ คุณธนรัชต์ พสวงศ์ ประเมินเป้าหมายราคาทองคำปี 2569 ไว้ที่ 4,700 ดอลลาร์สหรัฐฯ / ทรอยออนซ์ โดยแนะนำกลยุทธ์ทยอยสะสมเมื่อราคาย่อตัว จับตาโซน 3,875-3,900 ดอลลาร์สหรัฐฯ / ทรอยออนซ์ และควรมีสัดส่วนในพอร์ต 5-10% หรือสูงสุด 15% ในปีที่มีความเสี่ยงสูง
ด้าน คุณแพททริก ปูเลีย เสริมว่าวัฏจักรดอกเบี้ยขาลงจะเป็นแรงหนุนสำคัญให้ทองคำทำผลงานได้ดีต่อเนื่อง ประกอบกับกระแส De-dollarization ที่ทำให้ธนาคารกลางทั่วโลกหันมาสะสมทองคำแทนดอลลาร์ การลงทุนทองคำในวันนี้จึงเป็นทั้งการกระจายสกุลเงิน และสร้างภูมิคุ้มกันระยะยาวให้กับพอร์ต
ส่วนค่าเงินบาท มองกรอบปลายปี 2569 คาดว่าจะอยู่ที่ประมาณ 33.00 – 34.00 บาทต่อดอลลาร์สหรัฐฯ หากนักลงทุนต้องการกระจายความเสี่ยงสกุลเงิน สามารถเปิดบัญชีเงินฝากสกุลเงินต่างประเทศ ( Foreign Currency Deposit :FCD) เพื่อเปิดโอกาสเข้าถึงการลงทุนในสินทรัพย์สกุลดอลลาร์สหรัฐฯ โดยตรง หรืออาจลงทุนผ่านผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ออกแบบมาเพื่อช่วยบริหารความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน
SESSION 4 : ส่งต่อความมั่งคั่งของครอบครัว ปกป้องมรดกจาก “พายุในบ้าน”
Speaker:
- คุณสุธิดา มงคลสุธี ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัท ซินเน็ค (ประเทศไทย) จำกัด (มหาชน)
- คุณนิติกานต์ รามนัฏ Partner, Baker & McKenzie
- ดร.นิติ เนื่องจำนงค์ ผู้อำนวยการอาวุโส หัวหน้าฝ่ายวางแผนความมั่งคั่งและสำนักงานครอบครัว ธนาคารไทยพาณิชย์
บทเรียนสำคัญเรื่องการส่งต่อธุรกิจ คุณสุธิดา มงคลสุธี จาก Synnex แชร์หัวใจสำคัญของการส่งไม้ต่อว่าต้อง “เชื่อใจด้วยการกระทำ” ยึดเป้าหมายธุรกิจเติบโตยั่งยืนเหนือประโยชน์ส่วนตน และต้องให้สิทธิ์ขาดแก่ทายาทในการตัดสินใจเพื่อสร้างความเชื่อมั่น
ในมุมกฎหมาย คุณนิติกานต์ รามนัฏ เตือนว่า “คำสัญญาปากเปล่า” ไม่เพียงพอในยุคนี้ ครอบครัวต้องมี ธรรมนูญครอบครัว และโครงสร้าง Holding Company ที่ชัดเจนเพื่อป้องกันข้อขัดแย้ง
ขณะที่ ดร.นิติ เนื่องจำนงค์ ขยายความบทบาทของ Family Office ว่าเป็นศูนย์กลางที่ดูแลทั้งคน ทรัพย์สิน และความสัมพันธ์ เพื่อให้การส่งต่อความมั่งคั่งเป็นไปอย่างยุติธรรมและยั่งยืน โดยย้ำว่าควรเริ่มวางแผนตั้งแต่วันที่ครอบครัวยังรักกันดี เพื่อรักษาความมั่งคั่งที่แท้จริง นั่นคือ “ความสามัคคีของครอบครัว”
หมายเหตุ:
(1) การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทนและความเสี่ยงรวมถึงควร
ขอคำแนะนำเพิ่มเติมจากผู้ประกอบธุรกิจก่อนตัดสินใจลงทุน
(2) ผลการดำเนินงานในอดีตมิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต
#SCBWEALTH #HolisticWealthForum2025 #StormShift #WealthManagement #Your Success. Our Success.
